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2016年11月30日

 

解读人行261号文:陕西11选5助手免费版|陕西11选5-陕西11选5助手软件下载-一定牛彩票 

  电信诈骗不仅危害群众的财产安全,而且造成社会信任危机。为有效防范电信网络新型违法犯罪,央行于930日发布《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发【2016261号)。 

  《通知》出台后,让小招带您详细了解对公银行账户使用有哪些变化和保障: 

  一、建立买卖银行账户和冒名开户的严惩机制 

  《通知》规定,自201711 起, 

  经设区的市级及以上公安机关认定的 

  出租、出借、出售、购买 

  假冒他人身份 

  虚构代理关系 

  上述开立银行账户或者支付账户的单位和个人: 

二、建立单位开户审慎核实机制

 

支付机构为单位开立支付账户,应当参照《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)第十七条、第二十四条、第二十六条等相关规定。 

  要求单位: 

  提供相关证明 

  面对面核实身份 

  多重交叉验证 

  对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位,支付机构应当于20176 月底前按照上述要求核实身份: 

  完成核实前不得为其开立新的支付账户; 

  逾期未完成核实的,支付账户只收不付; 

  完成核实工作后,将有关情况报告法人所在地人民银行分支机构。 

  三、加强对异常开户行为的审核 

  有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户: 

 

对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。 

  四、加强银行非柜面转账和支付账户转账管理 

  自2016121 起: 

 

五、加强交易背景调查 

  银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照了解你的客户原则,对单位的交易背景进行调查。如发现存在异常的,应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。 

  毋庸置疑,打击电信网络犯罪是一个系统工程,需要全社会共同参与和防护。作为银行金融机构,治理和防范电信网络诈骗,招商银行始终跟紧监管部门步伐,立足于防范,全力构筑支付结算的安全防线,切实保护人民群众的财产安全。 

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